制订外包原则
**机构越来越多地将原先自行承担的业务转交外包服务商完成。监管当局进行的行业调研显示,机构已将相当一部分的业务外包出去,外包的安排也日渐复杂。
机构通过外包,可以将风险管理及合规等职责转交给不受监管且能进行离岸操作的服务商进行运作。
在这种情况下,机构如何能对所负责的业务及风险控制保持信心?如何能知道自己的业务是否遵循了监管要求?当监管当局质询时,这些机构又怎样能表明自己确实在按章办事?
为回答上述问题并指导受监管的机构(受监管实体),联合论坛成立了一个工作组为外包制订指引原则。
本文对有关主要问题及风险做了详细说明,并阐述了作为参考标准的原则。这些原则适用于银行、保险及证券业。每个行业的国际会可根据这些原则制定更为详细和有针对性的规定。
公司经营范围
1、直接保险(包括共同保险、寿险、非寿险)。
2、再保险和转分保。
3、保险中介,如经纪和代理。
4、保险附属服务,如咨询。精算、风险评估和理赔服务;银行和其他(保险除外)。
5、接受公众存款和其他应偿还基金。
6、所有类型的贷款,包括消费信贷、抵押信贷、商业交易的代理和融资。
7、财务租赁。
8、所有支付和转移服务,包括信用卡、赊账卡、贷记卡、旅行支票和银行汇票。
9、担保和承诺。
10、交易市场、公开市场或场易市场的自行交易或代客交易,包括市场工具(包括支票、汇票、存单),外汇,产品(包括但不于期货和期权),汇率和利率工具(包括换汇和远期利率协议等产品),可转让证券,其他可转让票据和资产,含金银条。
11、参与各类证券的发行,包括承销和募集代理(无开或私下),并提供与该发行有关的服务。
12、经济。
13、资产管理,如现金或证券管理、各种形式的集体投资管理、养老基金管理、保管、存款和信托服务。
14、资产的结算和清算服务,包括证券、产品和其他可转让票据。
15、提供和传送其他提供者提供的信息、数据处理和相关软件。
注册公司流程
1、工商局核名称(一般3个工作日,重名的话时间不确定)。
2、到工商局约号办理营业执照(7-10个工作日)。
3、到质量技术监督局办理组织机构代码证 (3-5个工作日)。
4、然后税务局办理税务登记证(3个工作日)。
5、后到银行开立基本户,人行批下来要少5个工作日。
增强意识,提高水平,对于加快推进我国的现代制度建设,改进机构经营管理,增强业竞争力,更好地促进经济和社会发展,具有十分重要的意义。
外包公司注册要求:
1、名称如:北京某某有限公司或某某有限公司
2、地址必须是商业用房注册面积在50以上
3、公司的总资金为1000万以上;
4、拟定好的经营范围:接受机构委托从事信息技术外包服务;接受机构委托从事业务流程外包服务;
接受机构委托从事知识流程外包服务;接受委托从事票据中介外包服务。
5、法人、股东、监事、财务负责人